Ja, een oud testament is gewoon geldig. Ondanks dat het mogelijk niet aansluit bij nieuwe regels of nadelig is. Ook als het testament niet meer aansluit op jouw huidige situatie, blijft het geldig.
Oud testament is geldig
In de loop der jaren zal een testament steeds meer “verouderd” raken. Dat kan meerdere redenen hebben. Het erfrecht is voor het grootste deel geen dwingend recht. Dat wil zeggen dat je er zelf van af mag wijken. Dat afwijken doe je met een testament. Het gevolg kan zijn dat jouw oude testament veel minder gunstig is (ook fiscaal) dan de huidige wetgeving.
Verouderd testament: 8 redenen
Er zijn minstens acht verschillende redenen, waarom een oud testament verouderd kan zijn:
- Jouw leven wijzigt. Er komen kinderen, kleinkinderen, er overlijden mensen die jij tot erfgenaam had benoemd, er komt schoonfamilie, wie je erfgenamen zijn wijzigt en ook hoe je daar tegenaan kijkt;
- Er wijzigde misschien dingen bij je kinderen. Ze kunnen scheiden en wil je de ex wel laten erven via de kleinkinderen?;
- De wereld verandert. Er kwamen sociale media, wat moet er met jouw profielen daar gebeuren, er kwam een vakantiehuisje of iets anders bij;
- Er kwamen wetswijzigingen. Eerst in 2003, sindsdien kan bijvoorbeeld een executeur alleen benoemd worden in een testament;
- Ook sinds 2003 heeft de langstlevende al op grond van de wet het vruchtgebruik over de erfdelen van de kinderen. Met bovendien flexibele oplossingen voor het betalen van rente en dus lagere erfbelasting bij een opvolgende erfenis;
- Er kwam een eigen bijdrage voor het verzorgingstehuis. Die kun je gedeeltelijk voorkomen met een goed testament met WLZ clausule;
- Misschien had je een eigen bedrijf toen je het testament opstelde en is dat nu niet meer het geval. Dat kan grote gevolgen hebben voor het testament;
- De volgende wetswijziging was in 2010. Die heeft een reeks aan fiscale trucs om zeep geholpen en tegelijk een groot aantal tarieven gewijzigd. Was jouw testament sterk fiscaal geoptimaliseerd? Dan zal het helemaal opnieuw doorgerekend moeten worden.
Oud testament herzien
Al deze redenen geven aan: een oud testament moet je steeds blijven herzien. Vaak kan het verstandig zijn om een aangepast testament op te stellen. Meestal is het trouwens goedkoper en minder werk om gewoon een nieuw testament te maken. Er zijn ook veel situaties waarin het testament kan worden ingetrokken en het wettelijk erfrecht van toepassing kan zijn.
